Manual do usuário · Capítulo 0
Primeiros passos
Este capítulo descreve o Fólio Invest na versão 0.62.3. Se o seu app estiver em outra versão, um detalhe de tela ou de comportamento pode ser diferente.
Neste capítulo
Para que serve#
Este capítulo cobre o que acontece entre baixar o app e ver a primeira tela com os seus números.
O que o Fólio é (e o que não é)#
O Fólio Invest organiza a sua carteira de investimentos e prepara os números que você vai usar no imposto de renda.
- Ele não é corretora. Você não compra nem vende nada por dentro dele.
- Ele não se conecta à sua corretora nem à B3 para buscar seu extrato sozinho. Você importa um arquivo ou digita.
- Ele não transmite declaração para a Receita. Ele mostra os números para você copiar no programa da Receita.
- Ele não tem cadastro, login nem servidor. Seus lançamentos ficam no seu celular.
O que acontece na primeira abertura#
- Aparece a tela de abertura do Fólio (a "splash").
- Aparece a tela Antes de começar, com o aviso legal resumido.
- Você toca em Começar a usar o Fólio.
- O app abre na aba Início, ainda vazio.
Essa tela de aceite aparece uma vez só. Depois disso, o aviso legal completo fica em Mais opções › Aviso legal e termos de uso.
O app pediu para aceitar um aviso legal. Preciso?#
Sim, é obrigatório para entrar. O texto diz, em resumo, que o app é informativo, que os cálculos podem ter erro e que a conferência é sua. Sem aceitar, o app não abre.
Como colocar seus dados no app#
Há dois caminhos. Você pode usar os dois.
Caminho 1 — importar o extrato da B3 (mais rápido)#
- No site ou app Investidor B3, baixe o relatório Negociação de Ativos (é um arquivo
.xlsx, de Excel). - No Fólio, toque em ⋮ › Importar CSV / B3.
- Toque em Selecionar extrato B3 e escolha o arquivo.
- Confira o resumo e confirme.
Detalhes e armadilhas: capítulo Importações.
Caminho 2 — digitar as operações#
- Toque em ⋮ › Operações.
- Toque em Nova compra (botão azul no rodapé).
- Preencha tipo de ativo, papel, quantidade, preço e data.
- Toque em Salvar compra.
Passo a passo completo: capítulo Operações.
A ordem que faz o app ficar completo#
Cada peça alimenta uma tela. Você não precisa fazer tudo de uma vez.
| Se você quer ver… | Precisa cadastrar… | Onde |
|---|---|---|
| Suas ações, FIIs, ETFs, BDRs, cripto | compras e vendas | Operações |
| Dividendos e rendimentos recebidos | proventos | Dividendos |
| Renda fixa, fundos, previdência, caixa | posições de patrimônio | Posições de patrimônio |
| Quanto você colocou de dinheiro novo | aportes | Gerenciar aportes |
| DARF mensal e relatório do IRPF | as compras e vendas acima | IR |
Por que minha tela está vazia?#
Porque o Fólio começa do zero: ele não sabe nada da sua carteira até você importar ou cadastrar. Cada aba tem uma mensagem dizendo o que falta. Comece pelas compras — a partir delas, Carteira, Patrimônio e IR se preenchem sozinhas.
Como andar pelo app#
Na parte de baixo há cinco abas fixas:
Início · Carteira · Patrimônio · Dividendos · IR
No canto superior direito, dentro dessas cinco abas, há dois ícones:
- 👁 olho — esconde e mostra os valores em reais (útil em público).
- ⋮ — abre a tela Mais opções, onde ficam Operações, Eventos corporativos, Importar, Backup, Ajuda, Aviso legal e Apagar dados.
Onde fica a tela de Operações? Não vejo na barra de baixo.#
Ela não está na barra. Toque em ⋮ (canto superior direito de qualquer aba) e escolha Operações.
O que esta etapa NÃO faz#
- Não busca seus dados na corretora. Nenhuma senha de corretora é pedida em lugar nenhum do app — se alguém pedir, não é o Fólio.
- Não migra automaticamente de outro aplicativo.
- Não preenche uma carteira de exemplo. O app começa vazio de propósito.
Manual do usuário do Fólio Invest — descreve o comportamento do app na versão indicada no topo. Conteúdo informativo e educativo: não é consultoria tributária, contábil ou de investimentos, não é recomendação de compra, venda ou manutenção de qualquer ativo, e não substitui a orientação de um profissional para o seu caso concreto. Quando o capítulo traz regra tributária, ela foi verificada nas fontes oficiais na data indicada no próprio capítulo. A responsabilidade pela declaração é do contribuinte.