Manual do usuário · Capítulo 3
Patrimônio
Este capítulo descreve o Fólio Invest na versão 0.62.3. Se o seu app estiver em outra versão, um detalhe de tela ou de comportamento pode ser diferente.
Neste capítulo
Para que serve
mostra o seu patrimônio inteiro ao longo do tempo e separa o que cresceu porque rendeu do que cresceu porque você depositou mais.
Terceira aba da barra de baixo. Diferente da Carteira, aqui entra tudo: renda variável, renda fixa, fundos, previdência, caixa e cripto.
O que dá para fazer aqui#
- Ver o valor de mercado total e o lucro sobre o que você aportou.
- Ver o gráfico de duas linhas: o que você aportou × o que vale hoje.
- Entrar em Gerenciar aportes — o dinheiro que entrou e saiu.
- Entrar em Gerenciar posições de patrimônio — fundos, CDB, Tesouro, previdência, caixa.
O cartão do topo#
| Linha | O que é |
|---|---|
| Valor de mercado | quanto o seu patrimônio vale hoje |
| ▲/▼ valor e % | valor de mercado menos total aportado |
| Total aportado | dinheiro novo que você colocou, menos o que resgatou |
O gráfico#
Duas linhas:
- Aporte (dourada, tracejada) — o capital que você foi colocando.
- Mercado (azul, com área preenchida) — quanto o patrimônio valia.
A distância entre as duas é a sua rentabilidade.
Abaixo do gráfico: Rentabilidade · no período, com a etiqueta "líquido de aportes". Isso quer dizer que o percentual desconta o efeito do dinheiro novo — se você dobrou o patrimônio depositando mais, isso não vira rentabilidade.
O botão de período (1 mês / 6 meses / 12 meses / ano atual / Desde o início) recorta o gráfico. Arraste o dedo sobre a linha para ler um mês específico.
Por que a rentabilidade aqui é diferente da rentabilidade da Carteira?#
São contas diferentes, de propósito.
- Na Carteira, o percentual mede o desempenho dos ativos de bolsa.
- No Patrimônio, o percentual é "líquido de aportes": ele responde "o meu dinheiro rendeu quanto?", ignorando depósitos e saques.
O aviso "Saldo desatualizado"#
Aparece em âmbar abaixo do gráfico quando você aportou num mês mas ainda não lançou o saldo atualizado da posição que recebeu o dinheiro.
Enquanto o saldo não é lançado, o app enxerga aporte subindo e valor parado — e a rentabilidade aparece menor do que a real.
Como resolver:
- Toque em Atualizar saldo dentro do aviso.
- Você cai em Posições de patrimônio.
- Abra a posição citada e lance o saldo do mês.
- O aviso some sozinho.
Ele é informativo: não muda nenhum número, só explica por que a rentabilidade parece baixa.
Os dois botões do rodapé#
| Botão | Leva a | Cadastre lá |
|---|---|---|
| Gerenciar aportes | Aportes | dinheiro entrando e saindo, compra de dólar |
| Gerenciar posições de patrimônio | Posições | fundo, CDB, Tesouro, LCI, LCA, CRA, CRI, previdência, caixa |
Quando a tela está vazia#
Aparece "Sem dados de patrimônio" com os dois botões acima. Cadastre aportes, operações ou posições para a evolução começar a aparecer.
O que costuma confundir#
Aporte não é compra. Aporte é o dinheiro que você transferiu para a corretora. Compra é o que você fez com esse dinheiro. Se você comprar ações com dinheiro que já estava na corretora, isso é compra, não aporte.
Reinvestir dividendo não é aporte. O dinheiro já estava na carteira.
Se você não cadastra aportes, a linha dourada fica no chão e a rentabilidade fica sem sentido. O gráfico precisa das duas pontas.
O que esta tela NÃO faz#
- Não compara com IBOV, CDI ou outros índices — essa comparação existe só na aba Carteira.
- Não cadastra nada diretamente: tudo passa pelos dois botões do rodapé.
- Não calcula imposto.
Manual do usuário do Fólio Invest — descreve o comportamento do app na versão indicada no topo. Conteúdo informativo e educativo: não é consultoria tributária, contábil ou de investimentos, não é recomendação de compra, venda ou manutenção de qualquer ativo, e não substitui a orientação de um profissional para o seu caso concreto. Quando o capítulo traz regra tributária, ela foi verificada nas fontes oficiais na data indicada no próprio capítulo. A responsabilidade pela declaração é do contribuinte.